先週のモーサテでバランス型ファンドを特集してました。非課税枠外の長期積立先がeMAXIS Slim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)でいいものかどうか考え中だったのでちょうど良いタイミングでした。
早期リタイア後の資金運用として、ちょっとずつ現金をリスク資産に長期積立で移動させたいと思ってました。インカム狙い株投資は純粋な積立はできないですし、税優遇（つみたてNISA＆iDeCo）枠のS＆P500投資は額が決まってます。
と言うことでバランス型ファンドのeMAXIS Slim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)に毎日積立設定してたのですが、コロナ禍での同投信の動きをみて、思ったよりも派手だったので見直してみたかったところです。
番組によればバランス型投信のカテゴリーは純資産総額で２位の人気があります。
そのバランス投信には２種類あり、
「変動タイプ」の方がリスクをコントロールできそうにも思えます。
残高１位の投信は変動タイプですが、2020年の通期のリターンはマイナス。昨年の市場の動きでマイナスだとちょっと評価を下げて考えたくなります。
他の投信も知らないものばかりです。
eMAXIS Slim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)はもっと資産が集まっていると思ってましたが、入っていないので純資産総額を調べてみました。
総資産78,394百万円と言われても、あまりピンと来ません。
SBI証券の投信パワーサーチでバランス型ファンドを抽出して純資産（百万円）でソートしてみました。
「eMAXIS Slim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)」は６位でした。このカテゴリーの販売買付ランキングでは１位のようなので、自分と似たようにバランス型ファンドだとコレを買うという人は多いようです。モーサテの２位３位そして６位はSBI証券で販売対象でなかったです。
番組資料での昨年の上げ下げを見る限り、バランス型と言っても固定型だと昨年春は急落し急回復しているところは「eMAXIS Slim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)」と変わらないようですし、変動型だと動きは地味になりますが「機動的」にリスク回避すると株価回復時に乗り遅れるリスクもあると言う事で、こういう長短を参考にしてまた考えてみます。
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