ロボアドバイザー投信のWealthNaviを始めてから４年が経ちます。そのWealthNaviから「おまかせ NISA」という新しいサービスが始まったのを聞いた事があります。
自分は運用してもらっているので当然知っているのですが、WealthNaviとこの「おまかせNISA」どの程度の知名度なんでしょうか。www.wealthnavi.com
好調なWealthNaviのリターンが非課税になるのはメリット
このWealthNaviの利用枠に一般NISA扱いの非課税枠扱いが追加されるとなると、ここまでの運用実績も好調（36%プラス）なのでなかなか興味がわきます。（運用中のものをNISA枠へのキャリーはできませんが）
これまでの実績経験から、非課税枠が適用されるのは魅力を感じますし、一般NISAで個別株式を当てに行くよりは低リスクのようにも思えます。現在はリスク重視でつみたてNISAを使っているわけですが、実際のところつみたてNISAは若い世代の資産形成を助けるツールですし、自分にとっては完全にフィットしているわけではありません。
ただ一般NISAの運用期間は5年間と決まっていて、その後ロールオーバーできるとしても最大10年ちょっと、長期投資をうたうWealthNaviを10年スパンで換金するのはちょっと異色な気もします。個人的には適当な期間ですが…。
WealthNaviには２種類ある？
ただ現状、Wealth Naviにログインしても「おまかせNISA」の情報（案内）はなかったりします。
この辺りを調べてみると意外な事実がわかりました。
WealthNavi以外の提携サービス（WealthNavi for ◯◯など）への提供も検討しています。順次サービス拡大を予定しています。
確かにWealthNavi for SBI証券を使っています。使う側からみれば、WealthNaviとWealthNavi for SBI 証券も同じなんですが、おまかせ NISA は無印のウェルスナビのサービスということでした。
実はこのウェルスナビと「ウェルスナビ for ○○」の違いというのは他にもあって
WealthNaviの長期利用者に0.1%の手数料減のサービスがあるそうです。（WealthNavi for SBI証券なので見た事がない）
※長期割は「WealthNavi」をご利用のお客様が対象となります。「WealthNavi for 〇〇」などの提携サービスをご利用のお客様は対象外となります。
「WealthNavi for SBI証券」以外にも「WealthNavi for 〇〇」 というWealthNaviがあちこちあるのを知ってますが、「それだけ引きがある」的なわけでじゃなくてお金がかかる事なんですね。そう言えば、他のロボアドサービスのTHEOもかつてはSBI証券と連携していましたが今はそうじゃなくなっています。
⬇︎ブログランキング参加中です。
クリックして1票頂けると励みになります！⬇︎
